理財規劃師國家職業(yè)標準

1. 職 業(yè) 概 況

 

1. 1職業(yè)名稱(chēng)  理財規劃師

 

1. 2職業(yè)定義

運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法、針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。

 

1.3 職業(yè)等級

本職業(yè)共設兩個(gè)等級，分別為：理財規劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規劃師（國家職業(yè)資格一級）。

 

1. 4職業(yè)環(huán)境     室內，常溫。

 

1. 5職業(yè)能力特征

身體健康，具有一定的觀(guān)察、理解、計算、應變、表達、交流、協(xié)調及自主學(xué)習的

能力。

 

1. 6基礎文化程度     大專(zhuān)畢業(yè)

 

1. 7培訓要求

 

1.7.1培訓期限

全日制職業(yè)學(xué)校教育，根據其培養目標和教學(xué)計劃確定，晉級培訓期限：理財規劃師不少于120標準學(xué)時(shí)；高級理財規劃師不少于100標準學(xué)時(shí)。

 

1.7.2培訓教師

培訓理財規劃師的教師應具有高級理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)高級專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格；培訓高級理財規劃師的教師應具有高級理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)2年以上或相關(guān)專(zhuān)業(yè)高級專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。

 

1.7.3培訓場(chǎng)地設備

可容納20名以上學(xué)員的標準教室，有必要的教學(xué)設備、設施：室內光線(xiàn)、通風(fēng)、衛生條件良好。

 

1. 8鑒定要求

 

1.8.1適用對象    從事或準備從事本職業(yè)的人員。

 

1.8.2申報條件——理財規劃師（具備以下條件之一）

（一）具有大專(zhuān)學(xué)歷，申報前從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財規劃師正規培訓達標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。

（二）取得相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)理財規劃師正規培訓達到標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。

（三）取得相關(guān)專(zhuān)業(yè)碩士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規劃師正規培訓規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。

 

——高級理財規劃師（具備以下條件之一者）

（1）具有大專(zhuān)學(xué)歷或學(xué)士學(xué)位，取得理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事理財規劃師工作5年以上，經(jīng)高級理財規劃下正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。

（2）具有非金融專(zhuān)業(yè)的碩士學(xué)位，取得理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事理財規劃師   工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論著(zhù)作），經(jīng)高級理

（3）財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。

（4）取得金融專(zhuān)業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專(zhuān)業(yè)博士學(xué)位，取得理財規劃師資格證書(shū)后，連續從事理財規劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著(zhù)作），經(jīng)高級理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。

1.8.3 鑒定方式

分為理論知識考試和專(zhuān)業(yè)能力考核。理論知識考試采用閉卷筆試方式；專(zhuān)業(yè)能力考核采用閉卷模擬筆試方式。理論知識考試和專(zhuān)業(yè)能力考核均實(shí)行百分制，成績(jì)皆達60分及以上者為合格。理財規劃師、高級理財規劃師還須進(jìn)行綜合評審。

 

1.8.4    考評人員與考生配比

理論知識考試考評人員與考生配比為1：20，每個(gè)標準教室不少于2名考評人員；專(zhuān)業(yè)能力考核考評人員與考生配比為1：20，每個(gè)考場(chǎng)不少于2個(gè)考評人員；綜合評審委員不少于5人。

 

1.8.5  鑒定時(shí)間

理論知識考試時(shí)間為90min;專(zhuān)業(yè)能力考試時(shí)間為90min;綜合評審時(shí)間不少于30min.

 

1.8.6   鑒定場(chǎng)所設備

標準教室。綜合評審在條件較好的小型會(huì )議室進(jìn)行，室內需配備必要的計算機設備、照明設備、投影設備等，室內衛生、光線(xiàn)、通風(fēng)條件良好。

 

2．基 本 要 求

 

2 . 1 職業(yè)道德

 

2.1.1  職業(yè)道德基本知識

 

2.1.2  職業(yè)守則

（1） 愛(ài)國守法，遵守行業(yè)規范。

（2） 敬業(yè)愛(ài)崗，盡責守信，熱情主動(dòng)，具有團隊合作精神。

（3） 維護客戶(hù)利益，保守機密。

 

2 . 2 基礎知識

 

2.2.1經(jīng)濟學(xué)的基本知識

（1）宏觀(guān)經(jīng)濟學(xué)基礎知識

（2）微觀(guān)經(jīng)濟學(xué)基礎知識。

 

2.2.2消費支出基本知識

（1）住房消費。（2）汽車(chē)消費。（3）教育消費。

 

2.2.3保險學(xué)基本知識

（1）人壽保險。（2）醫療和健康保險。（3）養老保險。（4）財產(chǎn)保險。

 

2.2.4投資學(xué)基本知識

（1）貨幣市場(chǎng)投資工具。（2）資本市場(chǎng)投資工具。（3）外匯市場(chǎng)投資工具。（4）其他投資工具。

 

2.2.5貨幣金融學(xué)基本知識

（1）中央銀行基本知識。（2）商業(yè)銀行基本知識。（3）國際金融。（4）其他金融知識。

 

2.2.6實(shí)業(yè)投資基本知識

（1）投資企業(yè)及合伙企業(yè)基本知識。（2）公司基本知識。

 

2.2.7稅收基本知識

（1）所得稅。（2）流轉稅。

 

2.2.8財務(wù)會(huì )計基本知識

（1）會(huì )計學(xué)基礎知識。

（2）財務(wù)管理。

 

2.2.9相關(guān)法律法規知識

（1）合同法相關(guān)知識。

（2）民法相關(guān)知識。

（3）民事訴訟相關(guān)知識。

 

3.工 作 要 求

本標準對理財規劃師和高級理財規劃師的專(zhuān)業(yè)能力要求依次遞進(jìn)，高級別涵蓋低級別的要求。