理財規劃師是為個(gè)人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財規劃的專(zhuān)業(yè)人士，主要包括：現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃等多方面內容.要求理財規劃師全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，并不斷修正，以滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期、不斷變化的財務(wù)需求。
與國內理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足，中國理財規劃師職業(yè)至少有60萬(wàn)人的缺口，預測年薪可在10萬(wàn)到100萬(wàn)元之間，是國內各大銀行、證券公司、保險公司及其它金融機構熱招的崗位，是我國具有廣闊發(fā)展前景的職業(yè)之一。
理財規劃師對職業(yè)的促進(jìn)作用？
銀行客戶(hù)經(jīng)理——從儲蓄客戶(hù)管理向高端財富客戶(hù)管理的提升；從企業(yè)信貸到全金融服務(wù)的提升；從依托銀行理財產(chǎn)品到運用銀行、證券、保險等全金融產(chǎn)品的提升；從網(wǎng)點(diǎn)柜員向理財客戶(hù)經(jīng)理身份的轉變。
證券經(jīng)紀人——從單純的業(yè)務(wù)經(jīng)紀人向全方位理財顧問(wèn)角色的轉變；從單一股市分析到全球股市宏觀(guān)分析能力的提升；從單純的傭金創(chuàng )收到提供全方位理財咨詢(xún)服務(wù)創(chuàng )收的拓展。
保險代理人——從單純保險營(yíng)銷(xiāo)轉向顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)綜合理財服務(wù)；從保險業(yè)務(wù)能力向風(fēng)險管理意識的提升；從單純的保險產(chǎn)品業(yè)績(jì)向綜合理財服務(wù)業(yè)績(jì)的提升。
企業(yè)財務(wù)總監——從企業(yè)財務(wù)記賬式管理到從整體入手對企業(yè)的財務(wù)診斷和管理工作的提升；從企業(yè)現金流控制到企業(yè)創(chuàng )收盈余的提升；
基金經(jīng)理、投資經(jīng)理——從單一的投資市場(chǎng)運作向運用多元化投資工具轉變；從投資向稅務(wù)籌劃等全方位理財轉變；
相關(guān)專(zhuān)業(yè)應屆畢業(yè)生——從專(zhuān)業(yè)的理論知識到參與市場(chǎng)實(shí)戰的轉變；從就業(yè)渠道單一到就業(yè)面逐步擴寬，向金融及其他相關(guān)行業(yè)擴展。
其他行業(yè)從業(yè)人員——從被動(dòng)式工作向主動(dòng)尋找熱門(mén)行業(yè)的提升；從"藍領(lǐng)"、"白領(lǐng)"職業(yè)向"金領(lǐng)"職業(yè)的提升。
國家理財規劃師資格（ChFP）認證
理財規劃師是資格么？
鑒于近年來(lái)國內理財服務(wù)市場(chǎng)日益旺盛的需求，國家人力資源和社會(huì )保障部（原勞動(dòng)和社會(huì )保障部）于2002年頒布了《理財規劃師國家職業(yè)標準》，于2005年在國內開(kāi)展理財規劃師資格（ChFP）認證工作。
ChFP認證勞動(dòng)部承認么？
理財規劃師資格（ChFP）認證完全依照我國金融環(huán)境、法律環(huán)境和具體國情設置，充分體現了本土化、實(shí)用性的特色。截止目前，國家理財規劃師持證人員已超過(guò)10萬(wàn)，理財規劃師資格（ChFP）認證對中國金融及理財事業(yè)的發(fā)展起了極大的推動(dòng)和促進(jìn)作用。
理財規劃師是權威的認證么？
理財規劃師資格認證（ChFP）是由人力資源和社會(huì )保障部頒發(fā)的資格證書(shū)，是一個(gè)由政府頒發(fā)的理財規劃師資格證書(shū)。證書(shū)采用全國統一編號，可登錄人力資源與社會(huì )保障部官方網(wǎng)站，資格工作網(wǎng)查詢(xún)真偽。
2007年12月31日，國務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規范各類(lèi)資格相關(guān)活動(dòng)的通知》（國辦發(fā)〔2007〕73號），通知指出，"凡經(jīng)國務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門(mén)會(huì )同有關(guān)部門(mén)批準設置的非行政許可類(lèi)資格，要在清理規范的基礎上確定保留的項目并向社會(huì )公布。其他各類(lèi)非行政許可類(lèi)資格都要分類(lèi)進(jìn)行清理：國務(wù)院其他部門(mén)、各直屬機構、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設置的要及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)國務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門(mén)會(huì )同有關(guān)部門(mén)審批后納入國家統一管理，并向社會(huì )公布，其他的一律停止。" 國家理財規劃師資格證書(shū)在世界貿易組織（WTO）一百五十多個(gè)成員國中互認。由此可見(jiàn)，理財規劃師資格認證（ChFP）是我國有保障、具權威性的理財行業(yè)資格證書(shū)。
理財規劃師認證分幾級 ？
理財規劃師資格認證分為三個(gè)等級，即助理理財規劃師（資格三級）、理財規劃師（格二級）、高級理財規劃師（資格一級）。
目前國家人力資源和社會(huì )保障部已開(kāi)展助理理財規劃師（資格三級）和理財規劃師（資格二級）全國統一認證工作，高級理財規劃師（資格一級）試點(diǎn)認證工作。目前國家人力資源和社會(huì )保障部已經(jīng)委托北京市技能鑒定中心開(kāi)展全國試點(diǎn)認證，東方華爾參與主持教材起草培訓及相關(guān)工作。
誰(shuí)適合學(xué)習理財規劃師？
從事銀行、證券、保險、財稅、基金、投資中介、咨詢(xún)經(jīng)紀等行業(yè)的業(yè)務(wù)管理人員、培訓經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、理財專(zhuān)員、投資顧問(wèn)、營(yíng)銷(xiāo)部管理人員、銷(xiāo)售經(jīng)理、客服人員、注冊會(huì )計師、律師及企業(yè)事業(yè)單位有關(guān)人員和有一定財經(jīng)專(zhuān)業(yè)知識、有志從事理財規劃職業(yè)的人士。
資格一級——國際金融市場(chǎng)前沿、當前經(jīng)濟熱點(diǎn)分析、股權投資與風(fēng)險投資、國際稅收前沿、離岸信托與離岸賬戶(hù)、復雜家庭財產(chǎn)分配與傳承、家族股權管理、創(chuàng )新、理財等高端理財課程；
資格二級——財規劃原理、宏觀(guān)經(jīng)濟分析、投資規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、現金規劃、消費支出規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃、綜合理財規劃等十三門(mén)課程；
資格三級——理財規劃原理、宏觀(guān)經(jīng)濟分析、投資規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、現金規劃、消費支出規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃等十一門(mén)課程；
考試需要學(xué)習哪些教材？
資格一級——試點(diǎn)進(jìn)行中
資格二級——《理財規劃師資格培訓教程》（三本）
資格三級——《理財規劃師國資格培訓教程》（兩本）
理財規劃師的考試科目？
資格一級——試點(diǎn)進(jìn)行中
資格二級——基礎知識、專(zhuān)業(yè)能力、綜合評審
資格三級——基礎知識、專(zhuān)業(yè)能力
每年什么時(shí)候考試？
資格一級——試點(diǎn)進(jìn)行中
資格二級——每年5月中旬、11月中旬
資格三級——每年5月中旬、11月中旬
考試的題型有哪些？
|
職業(yè)
|
等級
|
鑒定內容
|
題型
|
題量
|
答題
方式
|
分值
|
權重
|
|
理財規劃師
|
三級
|
職業(yè)道德
|
選擇題
|
125
|
上機
考試
|
25
|
10%
|
|
理論知識
|
100
|
90%
|
|
專(zhuān)業(yè)能力
|
選擇題
|
100
|
100
|
100%
|
|
二級
|
職業(yè)道德
|
選擇題
|
125
|
上機
考試
|
25
|
10%
|
|
理論知識
|
100
|
90%
|
|
專(zhuān)業(yè)能力
|
選擇題
|
100
|
100
|
100%
|
|
綜合評審
|
案例分析選擇題
|
50
|
100
|
100%
|
您的位置：
唐山創(chuàng )元教育咨詢(xún)有限公司 電話(huà)：400-660-5933 地址：唐山市高新區建設北路170號冀東新聞中心9層 合作網(wǎng)站: